Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Diese Seite erklärt, wie wir bei Nordicbet Casino gesetzliche Vorgaben zur Geldwäscheprävention umsetzen und welche Dokumente wir von Ihnen benötigen. Alle Regeln stammen aus unserer Lizenz der Malta Gaming Authority (Lizenznummer MGA/B2C/397/2017) und gelten für jedes Kundenkonto gleichermaßen.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz MGA/B2C/397/2017 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften des maltesischen Rechts sowie den europäischen Rahmenregelungen. Als Unternehmen der Betsson AB tragen wir die Verantwortung, unser Angebot nicht als Kanal für Geld aus strafbaren Handlungen nutzbar zu machen.

Unsere Richtlinie verpflichtet uns zu drei Dingen: Wir kennen jeden Kunden, wir beobachten Transaktionen und wir melden Verdachtsfälle an die Financial Intelligence Analysis Unit in Malta. Dafür beschäftigen wir ein eigenes Compliance-Team und einen Money Laundering Reporting Officer, der jeden Verdachtsfall unabhängig bewertet.

• Identifizierung jedes Kunden vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungsmustern
• Meldung begründeter Verdachtsfälle an die zuständige Behörde
• Regelmäßige Schulung aller Mitarbeitenden im AML-Bereich

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum, Adresse und Alter anhand Ihrer Angaben; dazu genügt die Bestätigung per E-Mail. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, unabhängig vom Betrag. Zusätzlich greifen automatische Prüfpunkte, etwa bei Einzeltransaktionen oder kumulierten Zahlungen über bestimmte Schwellenwerte, die sich aus unseren lizenzrechtlichen Vorgaben ergeben.

Nordicbet Casino akzeptiert Kunden ab 18 Jahren. Für Spieler aus Österreich gilt zusätzlich das österreichische Glücksspielrecht, und wir behalten uns vor, bei Auffälligkeiten eine erweiterte Prüfung durchzuführen, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und im Original
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder behördliches Dokument, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsnachweis: Foto der genutzten Karte oder Screenshot des E-Wallet-Kontos auf Ihren Namen

So läuft die Prüfung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, im Bereich Verifizierung unter Ihren Profileinstellungen. Wir akzeptieren Fotos oder Scans, solange alle vier Ecken sichtbar sind und die Daten lesbar bleiben. Der komplette Vorgang dauert bei vollständigen Unterlagen in der Regel weniger als 24 Stunden, bei hohem Aufkommen maximal 72 Stunden.

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern innerhalb der EU gespeichert und nur von Mitarbeitenden eingesehen, die dazu berechtigt sind. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• 1. Bereich Verifizierung im Kundenkonto öffnen
• 2. Ausweis beidseitig fotografieren oder scannen und hochladen
• 3. Adressnachweis aus den letzten drei Monaten hinzufügen
• 4. Bei Kartenzahlung die Karte vorne und hinten zeigen, mittlere Ziffern abgedeckt
• 5. Einreichung absenden und Status im Konto verfolgen
• 6. Ergebnis erhalten wir Ihnen per E-Mail, bei Rückfragen per Live-Chat

Herkunft Ihrer Einzahlung

Wenn Ihre Zahlungsmuster nicht zu Ihrem Profil passen, dürfen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen. Konkrete Auslöser sind unter anderem ungewöhnlich hohe Einzahlungen, häufige Wechsel zwischen Zahlungsmethoden oder ein deutlicher Unterschied zwischen Einzahlungen und dem in der Registrierung angegebenen Einkommen.

Als Nachweis genügt je nach Situation ein Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Kontoauszug oder ein Verkaufsdokument. Wir bitten Sie um dieses Verfahren nicht, um Sie zu gängeln, sondern weil unsere Lizenz es uns bei begründeten Anhaltspunkten zwingend vorschreibt. Die Prüfung erfolgt intern, Ihre Daten verlassen unser Compliance-Team nicht.

• Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Jahresabrechnung des Steueramts
• Kontoauszüge, die die Herkunft zeigen
• Nachweis aus Vermögensverkäufen, etwa Immobilien oder Fahrzeuge

Was wir bei Zahlungen prüfen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes System, das Beträge, Häufigkeit und Zahlungsmethoden mit Ihrem Kontoabgleich. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Zeit oder Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne Spielaktivität, führen zu einer manuellen Prüfung.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben; das ist die Same-Methode-Regel und ein Kernstück der Geldwäscheprävention. Die Auszahlungsgrenze liegt bei 50.000 EUR pro Monat, die Mindestauszahlung bei 20 EUR. E-Wallet-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen dauern 1 bis 5 Werktage. Gebühren verrechnen wir keine.

• Automatische Prüfung jeder Transaktion gegen Ihr Kundenprofil
• Auszahlung auf die Einzahlungsmethode, sofern technisch möglich
• Manuelle Prüfung bei Schwellenwerten und Auffälligkeiten
• Monatliches Auszahlungslimit von 50.000 EUR

Wenn die Verifizierung scheitert

Fehlen Dokumente oder passen sie nicht zusammen, sperren wir die Auszahlung, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Das Konto selbst bleibt für Einzahlungen und Spielaktivität zunächst offen; eine Auszahlung wird erst nach vollständiger Verifizierung freigegeben. Das gilt auch für Gewinne, die Sie bereits erzielt haben.

Liefern Sie die Unterlagen trotz zweier Erinnerungen innerhalb von 30 Tagen nicht nach, setzen wir das Konto vollständig auf inaktiv. Nach weiteren 30 Tagen ohne Reaktion schließen wir das Konto und erstatten den Restguthaben auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Konto. Bei gefälschten Dokumenten oder Identitätsbetrug melden wir den Vorgang an die zuständige Behörde und schließen das Konto dauerhaft.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Konto inaktiv nach 30 Tagen ohne Rückmeldung
• Kontenschließung und Guthabenerstattung nach 60 Tagen
• Dauerhafter Ausschluss und Behördenmeldung bei Dokumentenfälschung

Wie lange wir Unterlagen speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die maltesischen AML-Vorschriften vorschreiben. Grund ist simple Nachvollziehbarkeit: Behörden können in diesem Zeitraum Auskunft über einzelne Transaktionen verlangen, und wir müssen die damaligen Entscheidungen belegen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Sperrfrist entgegensteht. Sie können jederzeit über den Support unter [email protected] eine Auskunft über Ihre gespeicherten Daten anfordern oder eine Löschung verlangen, soweit gesetzlich zulässig.

• Speicherdauer von fünf Jahren nach Kontoschließung
• Verschlüsselte Aufbewahrung auf EU-Servern
• Automatische Löschung nach Fristablauf
• Auskunft und Löschungsantrag jederzeit über [email protected]

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, eine vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir erst vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei der Registrierung genügen Ihre persönlichen Angaben und die E-Mail-Bestätigung.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit im Bereich Verifizierung Ihres Kontos.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über einen Umweg gewaschen wird. Wir zahlen grundsätzlich dorthin zurück, woher die Einzahlung kam, sofern die Methode technisch Auszahlungen unterstützt.

Was passiert, wenn ich die Herkunftsnachweise nicht liefere?

Solange die Prüfung offen ist, bleibt die Auszahlung gesperrt. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung setzen wir das Konto inaktiv und erstatten das Guthaben erst nach abschließender Klärung.

Betrifft die AML-Prüfung auch kleine Beträge?

Die Dokumentenprüfung vor der ersten Auszahlung gilt unabhängig vom Betrag. Laufende automatische Kontrollen greifen bei jedem Transaktionsvolumen, auch unterhalb der Schwellenwerte.